央行正在推動綠色金融地方試點工作

　　知情人士日前透露，為更好地落實金融系統(tǒng)綠色發(fā)展的總體部署，央行正在推動綠色金融地方試點工作。《金融行業(yè)“十三五”規(guī)劃》按計劃將于10月出臺，發(fā)展綠色金融將成為重要內(nèi)容。

　　專家和銀行業(yè)內(nèi)人士表示，《規(guī)劃》將從金融體系整體建設(shè)角度明確“十三五”期間綠色金融的發(fā)展方向。綠色金融將成為商業(yè)銀行特色化轉(zhuǎn)型的重要方向，綠色金融市場對外開放的探索也將在2016年下半年加快。

　　中國綠債發(fā)行加快

　　興業(yè)銀行最新發(fā)布的《綠色金融半年報》顯示，2016年上半年我國綠債市場共計發(fā)行549億元，占全球規(guī)模的29.3%，遙遙領(lǐng)先于其他經(jīng)濟(jì)體。截至6月底，國內(nèi)市場綠債余額為569億元，加上中資機(jī)構(gòu)境外綠債余額17億美元，合計占全球綠債余額8.6%。

　　興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委指出，相比于綠色金融3000億元的預(yù)期目標(biāo)，這一規(guī)模尚有較大距離。這也預(yù)示著，下半年我國綠色債券市場還將迎來井噴式增長。“下半年伊始，我國綠債市場就已經(jīng)顯示出強(qiáng)勁增長勢頭，7月國內(nèi)市場綠債發(fā)行量達(dá)到430億元，中資機(jī)構(gòu)境外發(fā)行30億美元，兩項合計超過了上半年累計水平，發(fā)行速度進(jìn)一步加快。”

　　日前，江西銀行在全國銀行間市場成功發(fā)行“2016年第一期綠色金融債券”，成為繼興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、青島銀行之后，全國第四家發(fā)行綠色金融債的商業(yè)銀行，同時是綠色金融債全面推廣期間非試點行發(fā)行的全國首單綠色金融債券。

　　此外，綠色信貸資產(chǎn)證券化也在“小跑前進(jìn)”。據(jù)了解，興業(yè)銀行此前成功發(fā)行了總金額為26.457億元的綠色信貸資產(chǎn)支持證券，并獲得超2.5倍認(rèn)購，成為國內(nèi)首單綠色信貸資產(chǎn)支持證券。

　　中國證監(jiān)會近日在其網(wǎng)站發(fā)表題為《踐行綠色發(fā)展理念，明確監(jiān)管要求》的文章，指出將進(jìn)一步推進(jìn)綠色債券發(fā)行試點工作，適時發(fā)布綠色債券指數(shù)、設(shè)立綠色債券板塊，不斷完善相關(guān)制度規(guī)則，并將參照綠色公司債券相關(guān)要求推進(jìn)綠色資產(chǎn)證券化工作。此外，還明確對于現(xiàn)金流入中包含中央財政補(bǔ)貼的可再生能源發(fā)電、節(jié)能減排技術(shù)改造、能源清潔化利用、新能源汽車及配套設(shè)施建設(shè)、綠色節(jié)能建筑等領(lǐng)域的項目現(xiàn)金流中來自按照國家統(tǒng)一政策標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放的中央財政補(bǔ)貼部分（包括價格補(bǔ)貼）可納入資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　綠色信貸鼎力支持

　　銀監(jiān)會年報數(shù)據(jù)顯示，截至2015年末，全國21家主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色信貸余額達(dá)7.01萬億元，較年初增長16.42%。

　　央行副行長陳雨露在今年4月23日的“中國綠色金融論壇”上表示，綠色金融第一批試點地區(qū)將于2016年啟動，包括浙江、廣東、新疆、貴州等省市。試點內(nèi)容包括綠色金融管理體制創(chuàng)新、配套優(yōu)惠政策等。其中綠色信貸的授信、再貸款，以及綠色債券的貼息、稅收減免，以及地方綠色發(fā)展基金等政策備受矚目。

　　恒豐銀行研究院執(zhí)行院長、中國人民大學(xué)重陽金融研究院客座研究員董希淼指出，商業(yè)銀行綠色信貸投放，一是側(cè)重支持節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，信貸資源逐步向有品牌、有優(yōu)勢、有市場、主業(yè)突出的企業(yè)傾斜，支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的能效項目，促進(jìn)節(jié)能環(huán)保行業(yè)的發(fā)展；二是支持“兩高一剩”行業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型，對產(chǎn)能過剩行業(yè)的兼并重組、轉(zhuǎn)型轉(zhuǎn)產(chǎn)、技術(shù)改造等環(huán)節(jié)予以信貸支持。

　　網(wǎng)商銀行在成立一周年之際對外宣布，啟動綠色金融計劃，設(shè)立“生態(tài)經(jīng)濟(jì)”引導(dǎo)專項資金，每年投入1億元，通過互聯(lián)網(wǎng)渠道技術(shù)以及信貸貼息補(bǔ)助等方式，面向農(nóng)村引導(dǎo)用戶關(guān)注環(huán)境，協(xié)調(diào)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)和生態(tài)的同步發(fā)展。網(wǎng)商銀行產(chǎn)品開發(fā)負(fù)責(zé)人表示，在綠色信貸扶持和引導(dǎo)的基礎(chǔ)上，目前正在研究將綠色金融的理念進(jìn)一步嵌入網(wǎng)商銀行的金融產(chǎn)品和服務(wù)之中，為農(nóng)村地區(qū)用戶提供“能效融資”服務(wù)。

　　中國進(jìn)出口銀行戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理馮春平此前表示，截至2015年末，進(jìn)出口銀行節(jié)能環(huán)保項目與服務(wù)貸款余額766.02億元，較年初增加236.83億元，同比增長44.75%，高出同期全部貸款余額增速24個百分點。據(jù)測算，2015年進(jìn)出口銀行綠色信貸業(yè)務(wù)支持的項目合計減少標(biāo)準(zhǔn)煤使用量505.72萬噸，二氧化碳減排當(dāng)量1401.99萬噸，減排二氧化硫2.41萬噸，減排氮氧化物4790.29噸，節(jié)水1328.12萬噸。

　　謀求國際化合作

　　專家和銀行業(yè)內(nèi)人士預(yù)計，綠色金融市場對外開放的探索在2016年下半年繼續(xù)加快。

　　魯政委告訴中國證券報記者，目前上海市正在與有關(guān)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)合作，探索在自貿(mào)區(qū)發(fā)行向區(qū)內(nèi)注冊的境外機(jī)構(gòu)開放的綠色債券，預(yù)計將于年底前簿記發(fā)行。目前我國已有多家企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)在海外市場發(fā)行了離岸綠色債券，市場反響熱烈。而該債券首次嘗試在自貿(mào)區(qū)發(fā)行綠債，旨在借助創(chuàng)新性的外資管理政策，為我國推進(jìn)金融市場對外開放、構(gòu)建多元化資金渠道發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)提供有益的探索。

　　另外，商業(yè)銀行也在探索國際化的合作模式。近日，華夏銀行與世界銀行啟動“京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新”項目。該項目是我國第一個采用世界銀行基于結(jié)果導(dǎo)向（P4R）貸款方式的轉(zhuǎn)貸項目，也是世界銀行全球第一個與非政府機(jī)構(gòu)合作采用該模式的轉(zhuǎn)貸項目，全球第一個應(yīng)用于能效領(lǐng)域的結(jié)果導(dǎo)向型貸款項目。項目將通過世界銀行4.6億歐元及華夏銀行的等量自有資金，以較低的利率水平支持京津冀及周邊地區(qū)的能效、可再生能源和大氣污染防控等領(lǐng)域重點項目，助力大氣污染防治。

　　“該項目兼具京津冀協(xié)同發(fā)展和生態(tài)文明建設(shè)、綠色發(fā)展兩大國家戰(zhàn)略，項目實施后，每年將減排至少246.1萬噸的CO2、0.36萬噸的粉塵、1.69萬噸的SO2、1.27萬噸的NOX，每年相當(dāng)于減少標(biāo)煤使用超過100萬噸。”華夏銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人告訴記者，“我行與世界銀行的項目協(xié)議已于日前簽署。這意味著該項目落戶我行，也標(biāo)志著華夏銀行積極踐行綠色發(fā)展理念，以國際合作為特色的綠色金融工作又邁出了堅實一步。”（記者 陳瑩瑩）