浙金信托因三項違規(guī)被罰80萬元 踩雷*ST凱迪

固廢網(wǎng)訊:日前，浙江銀保監(jiān)局公布行政處罰，對浙商金匯信托股份有限公司（以下簡稱“浙金信托”）罰款人民幣80萬元。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，今年以來已經(jīng)有多家信托公司被監(jiān)管部門處罰。包括浙金信托在內(nèi)，近期已經(jīng)有中融信托、交銀國際信托、中泰信托、華寶信托等多家信托公司領罰單。

浙金信托被罰80萬元

行政處罰信息顯示，浙金信托主要存在：高級管理人員在獲得任職資格核準前履職；結(jié)構(gòu)化股票投資信托產(chǎn)品超監(jiān)管規(guī)定的杠桿比例；個別信托產(chǎn)品銷售過程未錄音錄像的違法違規(guī)事實。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條；《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》第四十七條，浙江銀保監(jiān)局決定，對浙金信托罰款人民幣80萬元。

此前在6月3日，上市公司經(jīng)緯紡機發(fā)布公告，披露子公司中融信托收到銀保監(jiān)會黑龍江監(jiān)管局行政處罰決定書。公告顯示，中融信托因“開展房地產(chǎn)信托業(yè)務不審慎”、“信托項目盡職調(diào)查不到位”、“信托項目資金來源不合規(guī)”、“信保合作項目盡職調(diào)查不到位”、“投資者適當性審查不到位”的緣由，合計被罰210萬元。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，近期已有多家信托公司領罰單，顯示監(jiān)管部門對于信托公司的監(jiān)管并未放松。

具體來看，在今年4月，交銀國際信托因“未經(jīng)同意查詢個人信息和企業(yè)的信貸信息”，被中國人民銀行武漢分行處罰款人民幣29萬元。

今年5月，中泰信托因“2015年7月，違規(guī)承諾某信托財產(chǎn)不受損失”，上海銀保監(jiān)局對該公司給予警告處罰，并沒收違法所得264.36萬元。華寶信托因涉及“2018年3月，違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易；2017年8月，開展某融資類銀信理財合作業(yè)務時，對個人理財資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務；2016年11月、2018年2月，部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權(quán)”等多項業(yè)務違規(guī)，上海銀保監(jiān)局責令華寶信托改正，并罰款共計210萬元。

“踩雷”上市公司*ST凱迪、天翔環(huán)境

除了被監(jiān)管部門處罰之外，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，浙金信托還踩雷了上市公司*ST凱迪和天翔環(huán)境。

*ST 凱迪在5月29日公告了債務逾期情況，公司稱因資金周轉(zhuǎn)困難，致使部分到期債務未能清償。在一眾包括銀行、信托、證券、商業(yè)保理公司等在內(nèi)的貸款單位名單中，“踩雷”的還有浙金信托，*ST 凱迪債務未能清償情況具體明細顯示，債權(quán)單位浙金信托，涉及金額31725.53萬元，逾期起始日為2018年5月11日。

如今，*ST凱迪因涉嫌信息披露違法違規(guī)，被中國證監(jiān)會立案調(diào)查。如公司存在重大違法違規(guī)行為，公司股票可能被深圳證券交易所終止上市。該公司股票此前已經(jīng)自2019年5月13日起暫停上市。

天翔環(huán)境在5月6日公告披露的債務到期未能清償明細情況顯示，借款人成都天翔環(huán)境股份有限公司，債權(quán)人浙金信托，債務余額15000萬元，逾期起始日為2018年8月3日。

以此來看，浙金信托“踩雷”兩家上市公司，合計涉及金額高達4.67億元。

浙金信托2018 年度報告顯示，公司于2011年6月經(jīng)原中國銀監(jiān)會核準開業(yè)經(jīng)營。公司注冊資本為人民幣17億元，注冊地在浙江省杭州市，股東及持股比例為：浙江東方金融控股集團股份有限公司持股78%，中國國際金融股份有限公司持股17.5%，傳化集團有限公司持股 4.5%。

從經(jīng)營數(shù)據(jù)來看，浙金信托2018年度營業(yè)收入為7.41億元，凈利潤僅為1.54億元，在68家信托公司中排名靠后。

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