央行印發(fā)《綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案》

為深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，落實(shí)《生態(tài)文明體制改革總體方案》和《政府工作報(bào)告》要求，探索綠色金融發(fā)展有效路徑，構(gòu)建區(qū)域性綠色金融體系運(yùn)行模式，充分發(fā)揮綠色金融在調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式、促進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展等方面的積極作用，推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式向綠色轉(zhuǎn)型，制定本方案。

一、總體要求

(一)指導(dǎo)思想。全面貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì)精神，以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，深入貫徹習(xí)近平總書(shū)記系列重要講話精神和治國(guó)理政新理念新思想新戰(zhàn)略，統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局和協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局，牢固樹(shù)立和貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，深刻把握金融改革、綠色發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級(jí)的客觀規(guī)律，以金融創(chuàng)新推動(dòng)戰(zhàn)略性主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)為主線，深化金融體制機(jī)制改革，充分發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的決定性作用，通過(guò)構(gòu)建綠色金融服務(wù)體系，發(fā)展綠色金融組織機(jī)構(gòu)，創(chuàng)新綠色金融綜合業(yè)務(wù)，優(yōu)化綠色金融發(fā)展環(huán)境，完善綠色金融發(fā)展模式，促進(jìn)投資結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展綠色轉(zhuǎn)型，為綠色金融改革推進(jìn)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和生態(tài)文明建設(shè)協(xié)調(diào)發(fā)展提供可推廣可復(fù)制經(jīng)驗(yàn)。

(二)基本原則。

堅(jiān)持綠色增長(zhǎng)，科學(xué)發(fā)展。立足服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，防止脫實(shí)向虛，探索建立綠色金融改革與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相互兼容的新型發(fā)展模式，通過(guò)構(gòu)建符合主體功能區(qū)定位的差別化綠色金融服務(wù)體系，推動(dòng)廣州市戰(zhàn)略性主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)。

堅(jiān)持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，重點(diǎn)推進(jìn)。加強(qiáng)全面統(tǒng)籌、部門協(xié)作，建立健全信息共享機(jī)制，以廣州市花都區(qū)為核心，因地制宜，突出特色，合理設(shè)計(jì)符合實(shí)際需求的金融產(chǎn)品，探索創(chuàng)新金融支持新能源、新材料、生態(tài)農(nóng)業(yè)等特色支柱產(chǎn)業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)模式。

堅(jiān)持市場(chǎng)運(yùn)作，政府引導(dǎo)。統(tǒng)籌兼顧環(huán)境、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)效益，短期和中長(zhǎng)期效益，科學(xué)處理金融支持綠色發(fā)展與自身可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系，充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，推進(jìn)綠色金融良性循環(huán)發(fā)展。加強(qiáng)政府在規(guī)劃指導(dǎo)、規(guī)范運(yùn)作、服務(wù)保障等方面的作用，建立健全市場(chǎng)化專業(yè)化的運(yùn)作模式和激勵(lì)約束機(jī)制，支持商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)建立社會(huì)責(zé)任與業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)相一致的業(yè)務(wù)體系，既要?jiǎng)?chuàng)新服務(wù)，又要降低成本，鼓勵(lì)民間資本參與綠色投資，使綠色經(jīng)濟(jì)得到有效的金融支持。

堅(jiān)持穩(wěn)步有序，風(fēng)險(xiǎn)可控。牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，按照“規(guī)劃先行、先易后難、成熟一項(xiàng)、推進(jìn)一項(xiàng)”的思路，積極穩(wěn)妥、有力有序、精準(zhǔn)務(wù)實(shí)，穩(wěn)步推進(jìn)組織體系、產(chǎn)品工具、機(jī)制體制和配套措施等各項(xiàng)創(chuàng)新，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高綠色金融領(lǐng)域新型風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防范、化解和處置工作，促進(jìn)綠色金融持續(xù)健康發(fā)展。

(三)主要目標(biāo)。

在廣州市花都區(qū)率先開(kāi)展綠色金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)，力爭(zhēng)5年內(nèi)通過(guò)制度、組織、市場(chǎng)、產(chǎn)品、服務(wù)、保障措施等領(lǐng)域的創(chuàng)新探索，試驗(yàn)區(qū)綠色融資規(guī)模較快增長(zhǎng)，綠色貸款不良貸款率不高于小微企業(yè)貸款平均不良貸款率水平，基本建立綜合服務(wù)輻射周邊、工作機(jī)制靈活有效、風(fēng)險(xiǎn)防控穩(wěn)健有序的綠色金融服務(wù)體系，在推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和綠色發(fā)展、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和生態(tài)文明協(xié)調(diào)發(fā)展等領(lǐng)域探索形成特色鮮明的綠色金融發(fā)展模式和成功經(jīng)驗(yàn)。

二、主要任務(wù)

(一)培育發(fā)展綠色金融組織體系。探索在試驗(yàn)區(qū)設(shè)立服務(wù)綠色企業(yè)的現(xiàn)代綠色金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。支持試驗(yàn)區(qū)法人銀行和商業(yè)銀行省級(jí)、地市級(jí)分行設(shè)立綠色金融事業(yè)部或綠色支行，在財(cái)務(wù)、人力資源等方面給予適當(dāng)傾斜。允許當(dāng)?shù)胤蠗l件的民間資本發(fā)起設(shè)立民營(yíng)銀行，重點(diǎn)支持地方生態(tài)環(huán)境建設(shè)和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。建立適用于試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵評(píng)價(jià)指標(biāo)，定期開(kāi)展實(shí)施情況自評(píng)價(jià)，探索開(kāi)展綠色銀行評(píng)級(jí)。鼓勵(lì)當(dāng)?shù)卮彐?zhèn)銀行創(chuàng)新綠色金融業(yè)務(wù)。圍繞投資綠色企業(yè)、產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目，支持成立股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金。支持符合條件的汽車整車生產(chǎn)或銷售企業(yè)發(fā)起成立汽車金融公司，開(kāi)展新能源汽車金融業(yè)務(wù)。推進(jìn)金融租賃公司、融資租賃公司等機(jī)構(gòu)以及專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)等參與綠色金融業(yè)務(wù)。

(二)創(chuàng)新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。積極研發(fā)適合節(jié)能減排、綠色礦山建設(shè)、資源綜合利用的能源效率貸款、節(jié)能減排專項(xiàng)貸款等綠色信貸產(chǎn)品，加大對(duì)大氣污染、土壤污染和水污染等防治的支持力度。鼓勵(lì)研發(fā)適合污染防治等環(huán)保領(lǐng)域政府和社會(huì)資本合作(PPP)項(xiàng)目的綠色信貸產(chǎn)品，推進(jìn)適合生態(tài)農(nóng)業(yè)、海綿城市建設(shè)、黑臭水體整治、排水防澇設(shè)施“補(bǔ)短板”等領(lǐng)域的綠色信貸產(chǎn)品創(chuàng)新。鼓勵(lì)開(kāi)展綠色信貸資產(chǎn)證券化，推廣合同能源管理和合同環(huán)境服務(wù)融資。審慎穩(wěn)妥探索節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、排污權(quán)和碳排放權(quán)等環(huán)境權(quán)益及其收益權(quán)切實(shí)成為合格抵質(zhì)押物，進(jìn)一步降低節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、排污權(quán)和碳排放權(quán)等環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押物業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。鼓勵(lì)社會(huì)資本設(shè)立各類綠色產(chǎn)業(yè)基金，為綠色項(xiàng)目提供資金支持。推動(dòng)設(shè)立市場(chǎng)化運(yùn)作的綠色產(chǎn)業(yè)擔(dān)保基金，為綠色信貸和綠色債券支持的項(xiàng)目提供擔(dān)保。按照國(guó)家統(tǒng)一部署，根據(jù)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)的條件和要求，爭(zhēng)取納入投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)地區(qū)，鼓勵(lì)符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下開(kāi)展投貸聯(lián)動(dòng)，加大對(duì)科技環(huán)保企業(yè)的金融支持力度。鼓勵(lì)開(kāi)展新能源汽車租賃等業(yè)務(wù)。圍繞新能源汽車研發(fā)設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、流通、消費(fèi)等各個(gè)環(huán)節(jié)，積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新能源汽車金融產(chǎn)品創(chuàng)新，探索新能源汽車綠色消費(fèi)貸款產(chǎn)品。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新小型貨運(yùn)車輛節(jié)油技改貸款產(chǎn)品。支持汽車企業(yè)投資節(jié)油技術(shù)、開(kāi)發(fā)新能源產(chǎn)品。