線上化成績斐然，平安私人銀行以“黑馬”之姿劍指萬億規(guī)模

從“月薪三萬撐不起孩子一個(gè)暑假”，到熱播劇《三十而已》中的顧佳想盡辦法送兒子讀貴族幼兒園，育兒焦慮的故事總能引起父母的共鳴。一個(gè)孩子出生、成長、教育、婚姻……每一個(gè)階段都離不開錢，難怪網(wǎng)友將孩子調(diào)侃為“吞金四腳獸”。

圍繞子女保障等話題，8月29日，平安銀行私人銀行“關(guān)于子女保障的那些事兒”直播開講，金牌投顧攜手保障專家，為不同階段父母提供專業(yè)、有趣的子女保障規(guī)劃。

線上活動(dòng)如火如荼，干貨與福利誠意滿滿，今年上半年平安私人銀行發(fā)力金融科技，深耕數(shù)據(jù)化經(jīng)營、線上化運(yùn)營，不僅強(qiáng)化了科技賦能的核心競爭力，更實(shí)現(xiàn)了業(yè)績的逆勢上揚(yáng)。

金牌投顧聯(lián)手保障專家，為客戶提供“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”

自今年7月試水金融產(chǎn)品直播以來，資產(chǎn)配置“三叉戟”——平安私人銀行投顧中心資深顧問李華、平安私人銀行資產(chǎn)配置專家陶奕全以及保險(xiǎn)精算專家張偉再度出擊，為投資者如何實(shí)現(xiàn)子女教育金規(guī)劃貢獻(xiàn)計(jì)策。

父母之愛子，則為之計(jì)深遠(yuǎn)。為人父母無論多么愛孩子，都沒有能力和時(shí)間陪他走完人生的下半場。在子女的養(yǎng)育過程中，教育和保障規(guī)劃最受父母的關(guān)注。

教育的本質(zhì)是點(diǎn)亮孩子的未來，保障規(guī)劃的本質(zhì)是確保薪火相傳。李華指出，好的教育金規(guī)劃，首先要做到?？顚Ｓ?，其次教育金的規(guī)劃不容有任何偏差，第三是控制權(quán)掌控在父母手上;而好的保障規(guī)劃則要滿足安全可靠、穩(wěn)定增值以及流動(dòng)靈活等特點(diǎn)。

人無遠(yuǎn)慮，必有近憂，提前為孩子做好力所能及的規(guī)劃顯得尤為重要。對(duì)此，張偉建議，投資者采用“盈利保傳統(tǒng)年金+聚財(cái)寶萬能賬戶”這樣年金組合形式進(jìn)行配置規(guī)劃，通過不同年齡可以通過調(diào)節(jié)繳費(fèi)額度、時(shí)長等來實(shí)現(xiàn)不同的需求。

張偉進(jìn)一步介紹，以計(jì)劃生孩子或者孩子剛出生的青年父母為例，選擇盈利保搭配聚財(cái)寶組合，孩子出生當(dāng)年選擇盈利保3年交，每年投入50萬，第5年開始返還18萬，第6-9年每年返還3萬，第10年滿期返還，約153萬。這些錢如果不取出，而是進(jìn)入聚財(cái)寶賬戶，在孩子18歲時(shí)可以達(dá)到320萬。

此外，該年金組合還可以結(jié)合家族信托，來滿足老齡客戶的隔代傳承等需求。陶奕全表示，盈利保作為一張保單不僅能解決子女教育規(guī)劃問題，還可以解決家庭幾代人的現(xiàn)金流問題。

據(jù)悉，此次直播是平安私人銀行“89財(cái)富健康保障節(jié)”的重磅活動(dòng)之一，聚焦家庭健康財(cái)富配置，“89財(cái)富健康保障節(jié)”期間該行將從傳承、教育、養(yǎng)老、健康等多領(lǐng)域傳授“錦囊妙計(jì)”，不僅為客戶提供財(cái)富+健康的全方位保障的“利器”，也引領(lǐng)綜合化金融服務(wù)的行業(yè)趨勢。

兩位數(shù)增長!三大能力護(hù)航業(yè)績高歌猛進(jìn)

席卷全球的疫情成為今年上半年最大的“黑天鵝”事件，憑借“數(shù)據(jù)化經(jīng)營、線上化運(yùn)營、綜合化服務(wù)、生態(tài)化發(fā)展”的“四化”新策略，平安銀行并未停下零售轉(zhuǎn)型換擋升級(jí)的步伐。

作為零售三大業(yè)務(wù)板塊之一，今年上半年平安私人銀行及財(cái)富管理板塊經(jīng)受住了考驗(yàn)，成績斐然，保持財(cái)富客戶數(shù)、私行達(dá)標(biāo)客戶數(shù)以及AUM規(guī)模指標(biāo)的兩位數(shù)高速增長。

最新財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月末，平安銀行財(cái)富客戶88.27萬戶，較上年末增長13.3%;私行達(dá)標(biāo)客戶25.11萬戶，較上年末增長16.7%，其中私行達(dá)標(biāo)客戶AUM規(guī)模9230.55億元，較上年末增長25.8%。按照目前增速的話，到今年年底有望躋身萬億私行“俱樂部”。

業(yè)績的提升仰仗的是平安私人銀行前瞻性、全面提升綜合化、專業(yè)化及科技化三大能力。

具體來看，綜合化能力提升方面，平安私人銀行以滿足私行客戶多樣化需求為中心，著力加強(qiáng)全品類、開放式產(chǎn)品平臺(tái)建設(shè)，不斷完善產(chǎn)品體系，滿足私行客戶海內(nèi)外資產(chǎn)配置需求等。

專業(yè)化能力提升方面，平安私人銀行持續(xù)推動(dòng)投研、投顧和家族辦公室專業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，組建資產(chǎn)配置導(dǎo)航委員會(huì)，聚焦資產(chǎn)配置工具運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)對(duì)私行客戶服務(wù)半徑的擴(kuò)展與服務(wù)體驗(yàn)的提升;全新升級(jí)了財(cái)富管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)3秒自動(dòng)生成客戶賬戶報(bào)告書，60秒生成投資規(guī)劃建議書，為客戶提供全面、個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案等。

科技化能力提升方面，平安私人銀行在業(yè)內(nèi)率先推出AI私募直通平臺(tái)，為高凈值客戶提供智能高效的財(cái)富管理服務(wù)新體驗(yàn)。業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的私募AI智能視訊，以AI視訊坐席代替人工視訊坐席，客戶等待時(shí)長由10分鐘降低至無需等待，上半年AI視訊替代率最高近80%。