海南自貿(mào)港建設(shè)迎機遇 銀行密集發(fā)布支持舉措

中行將加大信貸投放力度支持海南自貿(mào)港重點產(chǎn)業(yè)建設(shè);利用海外機構(gòu)眾多優(yōu)勢協(xié)助政府做好招商引資，為企業(yè)提供跨境撮合，支持資本市場互聯(lián)互通。建行將在發(fā)揮傳統(tǒng)金融優(yōu)勢的基礎(chǔ)上持續(xù)發(fā)力住房租賃、普惠金融、金融科技“三大戰(zhàn)略”，開啟“第二發(fā)展曲線”，為海南自貿(mào)港建設(shè)不斷做“加法”。交行將深耕旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)“三大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)”，支持洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)等11個島內(nèi)重點園區(qū)建設(shè)，加快培育具有自貿(mào)港特色的金融服務(wù)體系。

6月1日，《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》(以下簡稱《總體方案》)對外正式發(fā)布。6月8日，中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝在國新辦舉行的新聞發(fā)布會上答記者問時稱，要素的自由流動是高水平自由貿(mào)易港的基本特征，其中資金的自由流動是最基本和最核心的要素流動，是貿(mào)易和投資自由化和便利化的基礎(chǔ)條件。

近日，多家銀行總行或海南分行公布支持海南自由貿(mào)易港建設(shè)的戰(zhàn)略規(guī)劃和相關(guān)舉措。那么，銀行機構(gòu)將如何實現(xiàn)自由貿(mào)易港中“資金自由流動”?站在自貿(mào)港建設(shè)的新風(fēng)口，銀行該如何布局新業(yè)務(wù)?又將會迎來哪些機遇?

銀行密集發(fā)布自貿(mào)港建設(shè)支持舉措

“自由流動的資金是貿(mào)易自由化發(fā)展的前提條件。”郵儲銀行海南省分行黨委書記、行長李斌在接受《金融時報》記者采訪時表示，在“一帶一路”建設(shè)及人民幣國際化的大背景下，借助國際先進的金融管理模式，通過嵌入自由貿(mào)易港貿(mào)易金融中心、離岸金融中心和對外投融資中心相關(guān)業(yè)務(wù)鏈條，幫助更多中國企業(yè)完成國際化，對銀行而言將是未來自貿(mào)港業(yè)務(wù)的重要機遇期。

目前來看，發(fā)布自貿(mào)港建設(shè)支持舉措的多為具有國際業(yè)務(wù)優(yōu)勢的國有大型銀行。例如，中國銀行表示，該行將加大信貸投放力度支持自貿(mào)港重點產(chǎn)業(yè)建設(shè);利用海外機構(gòu)眾多優(yōu)勢協(xié)助政府做好招商引資，為企業(yè)提供跨境撮合，尋找更多商機，支持資本市場互聯(lián)互通。

建設(shè)銀行則從自身優(yōu)勢出發(fā)，建行海南省分行將在發(fā)揮傳統(tǒng)金融優(yōu)勢的基礎(chǔ)上持續(xù)發(fā)力住房租賃、普惠金融、金融科技“三大戰(zhàn)略”，開啟“第二發(fā)展曲線”，為海南自貿(mào)港建設(shè)不斷做“加法”。

交通銀行第一時間落實《總體方案》要求，出臺了支持海南自由貿(mào)易港業(yè)務(wù)發(fā)展意見。該意見顯示，交行將深耕旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)“三大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)”，支持洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、?？诰C合保稅區(qū)等11個島內(nèi)重點園區(qū)建設(shè)，在有效防范風(fēng)險的前提下，舉全行之力，加快培育具有自貿(mào)港特色的金融服務(wù)體系。

李斌分析認為，海南的發(fā)展迎來歷史性機遇，而對銀行業(yè)來說，應(yīng)搶抓海南建設(shè)自貿(mào)區(qū)、自貿(mào)港的窗口期，緊抓國際業(yè)務(wù)新機遇，積極借力海南特區(qū)先闖、先試的政策優(yōu)勢，構(gòu)建服務(wù)海南自貿(mào)港新業(yè)態(tài)，不斷豐富金融產(chǎn)品、拓寬服務(wù)渠道、提升服務(wù)水平。

自貿(mào)港建設(shè)為金融機構(gòu)大有作為提供廣闊平臺

多數(shù)受訪專家均認為，自貿(mào)港建設(shè)為金融機構(gòu)大有作為提供了廣闊平臺，主要表現(xiàn)為更大力度的金融創(chuàng)新、更為廣闊的客戶資源以及更優(yōu)的營商環(huán)境。

“高水平的經(jīng)常項目開放和資本項目的開放政策進一步推動了跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和新興國際貿(mào)易結(jié)算的便利化，有利于銀行進行金融產(chǎn)品創(chuàng)新，在投行業(yè)務(wù)、跨境結(jié)算、抵押擔(dān)保等領(lǐng)域進一步加大創(chuàng)新力度。”交通銀行金融研究中心高級研究員武雯在接受《金融時報》記者采訪時表示。

李斌認為，自貿(mào)港建設(shè)將衍生更多國際金融業(yè)務(wù)新業(yè)態(tài)，這將倒逼銀行推進金融產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富產(chǎn)品線的廣度與深度，特別是在投行業(yè)務(wù)、跨境結(jié)算、抵押擔(dān)保和理財避險等領(lǐng)域進行創(chuàng)新，滿足企業(yè)多元化的融資需求。

郵儲銀行海南省分行黨委辦公室高級主管梁磊認為，國際融資需求的增長和一大批新企業(yè)入駐自貿(mào)港，不僅會為銀行帶來優(yōu)質(zhì)的客戶群體，而且還會強化銀行對國際大型公司及潛在重點客戶的拓展與維系，進一步鞏固客群關(guān)系。

在優(yōu)化營商環(huán)境方面，《總體方案》提出，到2025年營商環(huán)境總體達到國內(nèi)一流水平。中行海南省分行表示，將通過金融創(chuàng)新，致力于打通國內(nèi)和國際兩個市場，通過一站式自貿(mào)金融服務(wù)連接政府、銀行、企業(yè)三方平臺。截至目前，中行已有百余家進駐海南自貿(mào)港的重點企業(yè)和項目與中行海南省分行建立起深度合作關(guān)系。

看到機遇的同時，李斌強調(diào)，進一步接軌國際市場對銀行也提出更高要求，目前銀行業(yè)務(wù)多元化程度不高，國際業(yè)務(wù)競爭力不強。“很多銀行機構(gòu)雖已形成較為完整的綜合化經(jīng)營架構(gòu)，但對于傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)的依賴性較深，綜合化經(jīng)營能力不強。此外，銀行客戶架構(gòu)較為單一，主要集中在中資客戶上，而對大型跨國企業(yè)客戶和外資企業(yè)客戶的開發(fā)和服務(wù)能力較弱。”李斌表示。

深化服務(wù) 實現(xiàn)資金自由流動

毫無疑問，在我國以間接融資為主體的背景下，銀行對于實現(xiàn)自貿(mào)港資金的自由流動發(fā)揮著重要的作用。

交通銀行在出臺的專項發(fā)展意見中表示，該行將做強跨境金融服務(wù)，包括深入推進自貿(mào)港建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)的國際貿(mào)易“單一窗口”;構(gòu)建適配自貿(mào)港跨境資金流動自由便利政策的自由貿(mào)易賬戶體系，為跨境資金在自貿(mào)港與境外之間的進一步自由便利流動做好基礎(chǔ)準(zhǔn)備等。

實際上，自2018年4月，中共中央、國務(wù)院決定賦予海南特區(qū)更多改革政策、支持海南全轄逐步探索自由貿(mào)易試驗區(qū)以來，銀行業(yè)便已開始主動作為。

2019年1月1日，海南自由貿(mào)易賬戶(即FT賬戶)系統(tǒng)正式上線，中行海南省分行開立全省首個自由貿(mào)易賬戶，并取得多項業(yè)務(wù)首發(fā)。截至今年5月末，中行海南省分行FT客戶數(shù)市場占有率達43.50%;FT賬戶一線跨境業(yè)務(wù)量145.82億元，市場份額達90.46%。

建設(shè)銀行則積極推進國際貿(mào)易“單一窗口”建設(shè)。2019年4月18日，建行海南省分行對接國際貿(mào)易“單一窗口”金融服務(wù)功能正式上線。截至目前，該行已成功為142家客戶完成國際貿(mào)易“單一窗口”的三方協(xié)議簽訂及用戶綁定工作，通過國際貿(mào)易“單一窗口”辦理外匯匯出業(yè)務(wù)30筆。