湖北恩施：謹(jǐn)防以光伏電站等手段參與傳銷

:近日，湖北恩施市市場(chǎng)監(jiān)管局發(fā)布了一批涉嫌傳銷、非法集資案例以及相關(guān)消費(fèi)警示。其中提到了湖北泰力德新能源科技有限公司傳銷案。

（來源：微信公眾號(hào)“光伏學(xué)院”）

湖北泰力德新能源科技有限公司成立于2018年4月11日，法定代表人為劉某。該公司委托恩施硒行者網(wǎng)絡(luò)科技有限公司制作了“硒都購(gòu)物中心”網(wǎng)站，利用“硒都購(gòu)物中心”網(wǎng)站，以銷售硒產(chǎn)品、微型光伏電站、被動(dòng)式木屋為由，利用網(wǎng)站發(fā)展會(huì)員并對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理，實(shí)施繳納入門費(fèi)形成上下線關(guān)系，對(duì)發(fā)展的人員以直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬。自2018年5月以來，該公司共按上述方式發(fā)展會(huì)員4000多人，共計(jì)27層，涉案金額達(dá)2000多萬(wàn)元。

以下為全文：

隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，各種新型投資方式和理財(cái)產(chǎn)品層出不窮，群眾理財(cái)觀念逐漸由保守的儲(chǔ)蓄型理財(cái)轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極的投資型理財(cái)，許多市民投資愿望強(qiáng)烈，但防范意識(shí)薄弱，相關(guān)金融法律知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)欠缺。近日，恩施市市場(chǎng)監(jiān)管局發(fā)布了一批涉嫌傳銷、非法集資案例以及相關(guān)消費(fèi)警示。

案例——

以“財(cái)富分享”為名，實(shí)則涉嫌傳銷

2019年4月8日，恩施市市場(chǎng)監(jiān)管局接到群眾舉報(bào)，稱武漢某醫(yī)療美容有限公司在恩施華龍城大酒店舉行招商會(huì)議，涉嫌傳銷。經(jīng)執(zhí)法人員初步調(diào)查核實(shí)，武漢蘭柏菲醫(yī)療美容有限公司在恩施華龍城大酒店舉辦“醫(yī)商財(cái)富分享會(huì)”，宣稱繳納會(huì)費(fèi)（會(huì)員等級(jí)分為5個(gè)，權(quán)限由小到大排列為普通會(huì)員-金卡-鉑金卡-鉆石卡-翡翠卡）成為會(huì)員后，可享受米蘭柏菲醫(yī)療美容服務(wù)折扣，會(huì)員再發(fā)展一個(gè)新會(huì)員可獲得相應(yīng)級(jí)別的推薦獎(jiǎng)（該公司宣稱廣告費(fèi)），其上一層級(jí)的推薦人也可獲得相應(yīng)的級(jí)差獎(jiǎng)（不限層級(jí)）。該公司的有關(guān)發(fā)展會(huì)員、代理商和推介服務(wù)品牌“米蘭柏菲”的獎(jiǎng)金制度具有明顯的“入門費(fèi)”“層級(jí)關(guān)系”“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”等特征，涉嫌傳銷。

湖北泰力德新能源科技有限公司傳銷案

湖北泰力德新能源科技有限公司成立于2018年4月11日，法定代表人為劉某。該公司委托恩施硒行者網(wǎng)絡(luò)科技有限公司制作了“硒都購(gòu)物中心”網(wǎng)站，利用“硒都購(gòu)物中心”網(wǎng)站，以銷售硒產(chǎn)品、微型光伏電站、被動(dòng)式木屋為由，利用網(wǎng)站發(fā)展會(huì)員并對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理，實(shí)施繳納入門費(fèi)形成上下線關(guān)系，對(duì)發(fā)展的人員以直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬。自2018年5月以來，該公司共按上述方式發(fā)展會(huì)員4000多人，共計(jì)27層，涉案金額達(dá)2000多萬(wàn)元。

2018年12月，原恩施市工商行政管理局將案件移送公安機(jī)關(guān)依法處理。

恩施市聚金行融資理財(cái)咨詢有限公司非法吸收公眾存款案

2015年7月，李某成立恩施市聚金行融資理財(cái)咨詢有限公司，在恩施招聘員工進(jìn)行融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)，2015年9月，李某將聚金行公司賣給胡某，并協(xié)助胡某等人虛構(gòu)投資項(xiàng)目，以此名義為其融資，承諾每月支付本金1.6%至2.0%利息的方式，向恩施500多名不特定群眾非法吸收存款共計(jì)6000多萬(wàn)元，2019年5月10日，李某等4人因非法吸收公眾存款罪，分別被依法判決20年、7年、6年零6個(gè)月、2年零6個(gè)月的徒刑。

知識(shí)普及一：

傳銷行為的界定

根據(jù)《禁止傳銷條例》規(guī)定，傳銷是指組織者或經(jīng)營(yíng)者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對(duì)發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量或者被發(fā)展人員的銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員交納費(fèi)用或以認(rèn)購(gòu)商品等方式變相交納費(fèi)用取得加入或發(fā)展其他人員加入的資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。

傳銷的組成要件

1、組織要件：即發(fā)展人員，組成網(wǎng)絡(luò)。傳銷組織者承諾，只要參加者交錢加入后，再發(fā)展他人加入，就可獲得高額的“回報(bào)”或“報(bào)酬”，這就是俗稱的“發(fā)展下線”，下線還可以再發(fā)展下線，以此組成上下線的人際網(wǎng)絡(luò)，形成傳銷的“人員鏈”。

2、計(jì)酬要件：一種是以參加者本人直接發(fā)展和間接發(fā)展的下線人數(shù)為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬；另一種是以參加者本人直接發(fā)展和間接發(fā)展的下線的銷售業(yè)績(jī)（即銷售額）為計(jì)算和給付報(bào)酬，形成傳銷的“金錢鏈”。

傳銷包括以下行為特征

1、交納或變相交納入門費(fèi)，即交錢加入后才可獲得計(jì)提報(bào)酬和發(fā)展下線的“資格”。

2、直接或間接發(fā)展下線，即拉人加入，并按照一定順序組成層級(jí)。

3、上線從直接或間接發(fā)展的下線的銷售業(yè)績(jī)中計(jì)提報(bào)酬，或以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量計(jì)提報(bào)酬或者返利。

知識(shí)普及二：

非法集資的定義

根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，最高人民法院會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等有關(guān)單位，研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年1月4日起施行。

非法集資的6種典型手法

近年來，公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)有6種典型手法，廣大群眾需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。

●假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

●非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

●打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

●打著“養(yǎng)老”的旗號(hào)，一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。

●以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。以毫無價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。

●假借P2P名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》（銀發(fā)[1999]289號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：

●通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。比較常見的有：以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財(cái)進(jìn)行非法集資。通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

●對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。最新的變化是通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購(gòu)、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。

●利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。最新的變化是利用地下錢莊進(jìn)行集資活動(dòng)。

●以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。

常見的是以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

●以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資。

●利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

●利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。例如，借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

●利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

●利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

●利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

部門聯(lián)動(dòng)：

嚴(yán)厲打擊非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)及傳銷活動(dòng)

2018年5月和2019年6月，恩施市金融辦、市場(chǎng)監(jiān)督管理局、公安局、城區(qū)“三辦”聯(lián)合行動(dòng)，分別開展了一次“掃樓行動(dòng)”、一次“精準(zhǔn)打擊”，打掉了38家從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，3家傳銷組織，取得明顯的成效，但是還有部分不法機(jī)構(gòu)由地面轉(zhuǎn)移地下，希望廣大市民朋友擦亮眼睛，學(xué)習(xí)和了解相關(guān)知識(shí)，謹(jǐn)防受騙上當(dāng)，如發(fā)現(xiàn)或掌握涉嫌有非法集資或者傳銷的線索，向市場(chǎng)監(jiān)督管理局和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

原標(biāo)題:湖北恩施：謹(jǐn)防以光伏電站等手段參與傳銷