兗州煤業(yè)欲再斥資逾21億買(mǎi)臨商銀行 疑觸碰監(jiān)管紅線

兗州煤業(yè)參股銀行已愈發(fā)“上癮”。

繼已經(jīng)成為浙商銀行、齊魯銀行、皺城村鎮(zhèn)銀行股東后，該公司又于近日披露擬斥資21.53億元爭(zhēng)坐臨商銀行的并列第一大股東。而一旦將臨商銀行股權(quán)攬入懷中，兗州煤業(yè)所參股的銀行數(shù)量將會(huì)增至4家，這其中既有上市銀行又有新三板銀行。

對(duì)于兗州煤業(yè)來(lái)說(shuō)，手握多家銀行股權(quán)似乎也將使其碰觸潛在的政策“紅線”。日前，銀監(jiān)會(huì)制定的《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》（下稱(chēng)《意見(jiàn)稿》）中明確規(guī)定，同一投資人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)2家，持股5%以上即為主要股東，而兗州煤業(yè)此前持股5%以上的銀行就已達(dá)2家，此次欲取得臨商銀行的股份比例更是高達(dá)19.75%，若順利完成，其作為主要股東持有銀行家數(shù)將達(dá)到3家。對(duì)此，兗州煤業(yè)相關(guān)人士在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)，對(duì)公司是否會(huì)將所參股銀行在數(shù)量上按《意見(jiàn)稿》的規(guī)定進(jìn)行調(diào)整并未予以置評(píng)，只表示“需要披露的已發(fā)布公告”。

屢次出手“買(mǎi)銀行”

臨商銀行再成投資目標(biāo)

對(duì)于參股銀行頗為熱衷的兗州煤業(yè)日前再度出手。

該公司發(fā)布公告稱(chēng)，擬以3元/股的價(jià)格分別認(rèn)購(gòu)臨商銀行定向發(fā)行的股份以及受讓該行股東的轉(zhuǎn)讓股份，兩項(xiàng)交易投資總額合計(jì)為21.53億元。若此次交易順利完成，兗州煤業(yè)將持有臨商銀行約7.18億股股份，占該行增資擴(kuò)股后總股本的19.75%。兗州煤業(yè)方面表示，此次交易有利于增加公司盈利能力，提高公司投資收益。

今年9月6日，山東省銀監(jiān)局已批準(zhǔn)臨商銀行增資擴(kuò)股方案，同意其按照發(fā)行價(jià)格3元/股，增資擴(kuò)股4億股股份，而兗州煤業(yè)正是臨商銀行此次定增的認(rèn)購(gòu)方。同時(shí)，兗州煤業(yè)也擬受讓翔宇實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、山東銀豐投資集團(tuán)有限公司、臨沂市興華商貿(mào)有限公司、臨沂遠(yuǎn)東進(jìn)出口有限公司、臨沂飛達(dá)投資有限公司這5名臨商銀行股東所持有的該行合計(jì)約3.18億股股份。其中，前兩家公司分別為臨商銀行的第二大股東和第三大股東。

目前臨商銀行第一大股東為臨沂市財(cái)政局，其持股數(shù)量也恰為7.18億股，與兗州煤業(yè)投資臨商銀行最終所斬獲的股份數(shù)量完全一致。若此次參股臨商銀行順利完成，兗州煤業(yè)也將以19.75%的持股比例與臨沂市財(cái)政局成為該行并列第一大股東。

資料顯示，臨商銀行前身為臨沂市商業(yè)銀行，2008年11月22日經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)正式更名為臨商銀行。截至2017年6月30日，臨商銀行未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)指標(biāo)如下：資產(chǎn)總額為781.30億元；2017年上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入42.40億元，利潤(rùn)總額3.24億元，凈利潤(rùn)2.43億元。

參股銀行類(lèi)型多

投資金額創(chuàng)新高

此次投資臨商銀行，只是近年來(lái)兗州煤業(yè)四處出擊參股多家銀行的一個(gè)縮影，除臨商銀行外，兗州煤業(yè)目前也是浙商銀行、齊魯銀行以及鄒城建信村鎮(zhèn)銀行的股東。

《證券日?qǐng)?bào)》記者查閱兗州煤業(yè)披露的投資信息發(fā)現(xiàn)，兗州煤業(yè)幾年來(lái)不但參股的銀行類(lèi)型多樣，其中包括股份制銀行、城商行和村鎮(zhèn)銀行，部分銀行已經(jīng)是新三板掛牌銀行或上市銀行。該公司的投資金額更是水漲船高，從最初的單筆僅900萬(wàn)元到最新的逾21億元。

早在2011年，兗州煤業(yè)即已首次涉足銀行投資，其以現(xiàn)金出資900萬(wàn)元與建設(shè)銀行(7.000, 0.02, 0.29%)等共同設(shè)立了山東鄒城建信村鎮(zhèn)銀行，持股9%。2014年年末，該公司以約7.83億元的價(jià)格認(rèn)購(gòu)齊魯銀行2.46億股定向增發(fā)股票，隨后齊魯銀行于2015年6月份掛牌新三板。2016年，借浙商銀行H股上市的機(jī)會(huì)，兗州煤業(yè)認(rèn)購(gòu)了浙商銀行在香港聯(lián)交所首次公開(kāi)發(fā)行的4億股H股股份，并以大宗交易方式收購(gòu)了浙商銀行約1.14億股H股股份，共計(jì)斥資約17.78億元人民幣。本次，該公司擬認(rèn)購(gòu)和受讓臨商銀行股份，交易金額更是再創(chuàng)新高。

銀行股東資格

新規(guī)將落地

持股多家銀行股權(quán)，讓兗州煤業(yè)在多元化發(fā)展特別是涉足金融投資領(lǐng)域順風(fēng)順?biāo)?，然而隨著監(jiān)管層近期規(guī)范銀行股東行為的措施出臺(tái)，兗州煤業(yè)或?qū)⒂|碰監(jiān)管“紅線”。

銀監(jiān)會(huì)日前制定的《意見(jiàn)稿》要求，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)2家，或控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)1家。對(duì)于主要股東的界定，則為持有商業(yè)銀行股份總額5%以上或持有股份總額不足5%但對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。

截至今年上半年，兗州銀行持有鄒城村鎮(zhèn)銀行的總股本比例為9%，持有齊魯銀行的總股本比例為8.67%，持有浙商銀行的總股本比例為2.86%，顯然，由于持股比例超過(guò)5%，兗州煤業(yè)已成為前兩家銀行的主要股東。而若其再將19.75%的臨商銀行股份收入懷中，將可能會(huì)違反《意見(jiàn)稿》中“同一投資人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)2家”的規(guī)定。

兗州煤業(yè)相關(guān)人士在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)，對(duì)公司是否會(huì)將所參股銀行在數(shù)量上按《意見(jiàn)稿》的規(guī)定進(jìn)行調(diào)整并未予以置評(píng)，只表示“需要披露的已發(fā)布公告”。而本報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，兗州煤業(yè)在投資臨商銀行的公告中，也披露了“本次交易本公司尚需獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)關(guān)于入股金融機(jī)構(gòu)條件的核準(zhǔn)，存在股東資格不能被批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)”的提示。